El blanqueo de capitales se ha convertido en una preocupación importante dentro del sistema económico-financiero internacional. En este sentido desde los distintos gobiernos se han promulgado leyes tendentes a evitar el blanqueo de capitales dentro de sus sistemas financieros.

En esta materia Ipar Kutxa Rural, ha definido una política global sobre prevención del blanqueo de capitales para cumplir con la legislación vigente tanto en nuestro país como a nivel internacional.

Dentro de la organización interna de Ipar Kutxa Rural se han establecido órganos, procedimientos, controles internos y herramientas para llevar a cabo el cumplimiento de la normativa existente.

Ipar Kutxa Rural cuenta con órganos adecuados de control interno y de comunicación, organizados en una estructura piramidal en la que participa toda su organización, a fin de de conocer, prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales y efectuar las comunicaciones establecidas por la normativa vigente en esta materia.

En este ámbito Ipar kutxa Rural, como entidad financiera, está bajo la supervisión de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias a través de su Servicio Ejecutivo, órgano adscrito al Banco de España.

En este sentido Ipar Kutxa Rural dispone de:

1. Órganos internos para el control, prevención y comunicación de aquellas operaciones susceptibles de estar relacionadas con el blanqueo de capitales.
2. Políticas encaminadas a la correcta identificación y conocimiento de los clientes.
3. Política de admisión de clientes.
4. Segmentación de clientes por riesgo desde el punto de vista de prevención del blanqueo de capitales y medidas complementarias para su control.
5. Herramientas para el análisis y detección de operaciones sospechosas y su posterior comunicación al la autoridad competente.
6. Sistemas de comunicación interna de operaciones.
7. Normativa interna escrita.
8. Formación específica de los empleados/as.
9. Examen anual por parte de un experto externo independiente de los procedimientos y órganos existentes para la prevención del blanqueo de capitales.

Ipar kutxa Rural cuenta con la colaboración de todos sus empleados/as y directivos/as para el correcto cumplimiento de la normativa establecida en materia de prevención del blanqueo de capitales.